理財的重要

為什麼需要理財計劃?例如一名普通的顧員每週工作5天，每天工作8小時。他工作究竟為了什麼?答案也許是為了生活、為了經濟。扣除了日常的開支後，他也許每月能存一些錢和開始累積財富。但是，大部份人焦點都集中在累積本金，他們經常忽略了如何有效地增值已累積資金的重要性。沒有一個好的理財計劃，您賺的錢不會有效地為您工作。 透過一個全面的理財計劃，您的投資會將您的資本倍增，使您更加容易達到您的理財目標，即包括家庭的保障、孩子的教育、置業的資金、退休後的理想生活及財富的分配等。

什麼是獨立理財顧問 (IFA)?

獨立理財顧問 (IFA) 是獨立地為客戶提供服務的，他們並不是代表投資公司或保險公司。 典型的 IFA 會詳細研究客戶的財政狀況、投資喜好和理財宗旨—這過程可稱作”實情調查” 。然後， IFA 會建議客戶作出適當的行動務求符合其理財宗旨；如有需要， IFA 亦會介紹一些合適的投資理財產品或服務予客戶。這些建議也許包括保險產品、投資產品和服務、資產規劃和稅務安排。因此， IFA 是以客戶為中心而不是以產品為主導的。